美国比特币受哪些监管？
在美国，数字资产（包括比特币）受到几个不同机构的监管。 主要监管机构是货币监理署(OCC)；其他机构还包括联邦储蓄保险公司、商品期货交易委员会和证券交易委员会。这些机构的主要职责是根据其各自对金融行业的定义来监管金融机构。每个州都有自己的银行部门和证券部门，负责监管本州的金融行业。
1.货币监理署（OCC） 第一个重点是货币监理署 (OCC)。它是总统直接领导的机构，负责监督全国的货币和政府债券的发放。它还对各州批准的虚拟币交易所进行备案并对其进行监督。 除了作为国家银行的银行部门外，OCC 还负责对提供数字资产的实体实施严格的标准。这些标准包括客户资金保密、反洗钱和反恐融资以及合理的运营和安全计划。如果不符合这些标准，OCC 可以发布终止令，允许金融机构停止提供服务或出售相关资产。自成立以来，OC3 已发布了六份终止令，禁止多家加密货币交易所和钱包提供方继续提供服务。虽然 OCC 拥有广泛的权利，但它没有执法权。虽然它可以要求金融机构遵守特定的合规标准，但没有司法部门的批准，它不能直接关闭违规企业。然而，有许多其他监管机构可以使用行政和刑事诉讼程序来执行与 OCC 相关的命令。
2.联邦存款保险公司
第二是联邦存款保险公司 (FDIC)。正如其名称所说的那样，该机构确保银行存款和投资的安全。这意味着该机构有权力调查涉嫌犯罪的金融机构并追究有关各方的责任。由于许多加密货币交易所和钱包提供方被看作是银行的同类物，因此它们可能面临 FDIC 的审查。尽管迄今为止，FDIC 尚未积极介入监管虚拟货币领域，但我们相信这是一个时间问题。
3.商品期货交易委员会
第三个重点是国家商品期货交易委员会 (CFTC)。正如其名称所指出的，CFTC 负责监管商品期货市场，包括金属、能源和农产品期货。最近，它与 OCC 合作，就数字资产衍生品发布了指导原则。这些指导原则提供了有关如何建立安全的数字资产交易平台以及如何使用替代结算方案（例如混合结算）的建议。虽然这些指南不是法律，但CFTC 有权调查违反其规定的交易者并予以惩处。
4.证券交易委员会 第四个重点是证券交易委员会 (SEC)。与 CFTC 类似，SEC 管辖的范围包括所有公开交易的证券。自从 Coinbase 将 BTC 和 ETH 等数字资产列入其交易平台后，SEC 对涉及数字资产的违法活动的调查力度加大。尽管目前缺乏明确的法规，但SEC 可以援引《证券法》中关于未注册股票发行的规定来指控任何涉及未注册发行证券的人。