做基金销售怎么样?

夔弘雨夔弘雨最佳答案最佳答案

1.首先,需要确认一点:题主说的是公募基金(即面向不特定投资者公开发行)还是私募基金(主要针对合格投资者非公开发行)。因为两者的监管机构和运行模式有很大的区别。

2.接着说说公募基金。按照我国现行法律体系,从事公募基金业务必须获得中国证监会颁发的牌照,且该牌照是经营性的(当然,其实很多金融资产规模很大的机构都没有中基协的登记备案,但它们也是合规的,只不过不能发新产品而已,但对已有的产品是没有影响的);同时,由于证券类公募基金的发行实行注册式管理,也就是审批制,所以又分为券商系(包括券商和基金公司)、银行系(主要是银行理财子公司)、保险系(主要是人保资管和平安资管)和其他系(包括信托公司、期货公司等)。其中券商系的交易结构最为灵活,能够开展公募REITs业务的试点,并且此前通过ABS等业务积累了不少头部企业的资源;银行系主要优势在于客户基础好,资金量大,成本较低;其他系的机构在资产规模和市场影响力上相对较弱一些。 至于怎么做,无非就是拉客户、促交易这样。拉客户其实就是找有钱且有投资方向的人或机构,比如一些大型企业的财务(融资)负责人就会有很多渠道,比如一些企业会开设专门的财务公司来进行财务安排和融资,这些机构往往能直接对接集团现金池进行资产配置,另外像大型企业驻各地的办事处/分公司也可以做这方面的业务,毕竟有成本压力在那里,各地机构都需要做好当地企业的服务,这种机会其实是很多的;另外就是各种协会、学会等社团组织的成员,他们往往是各行业的翘楚,也是很多金融产品募集成功的保证。总之,做这行的关键是人脉和资源,没有资源和人脉的从业者做起工作来也会比较吃力。

3.再说私募,这里主要指私募股权基金,因为它和公募不同,不需要经过注册或者审批就可以向合适的投资者募集资金,因此也就没有了哪些“合法”与“合规”的问题了。想做这行的话,最好是有相关的专业知识(如投行、咨询、法律),或者有一定的资源,否则很难做起来。而且这类基金由于面向的投资者相对较窄,一般以机构为主,因此对销售的沟通能力和人脉的积累要求反而没那么高,专业性较强。

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